Làm Thế Nào Để Trở Thành Nhà Hoạch Định Tài Chính?

19/08/2022

?Các công việc của một nhà hoạch định tài chính

Nhà hoạch định tài chính là những chuyên gia tài chính người cung cấp có dịch vụ và hướng dẫn cho khách hàng cách quản lý tiền bạc. Họ đánh giá tình hình tài chính của khách hàng và đề ra kế hoạch cho các cuộc đầu tư, hưu trí, tiền tiết kiệm và nhiều khoản khác. Thêm vào đó, một chuyên viên tài chính làm những công việc như sau:

Gặp mặt khách hàng để bàn bạc tình hình tài chính hiện tại, đặt ra mục tiêu và đánh giá các rủi ro có thể xảy ra.
Hỗ trợ khách hàng tạo các tài khoản cá nhân để tạo khoản tiền tiết kiệm.
Hỗ trợ khách hàng giải quyết tờ khai thuế, quản lý bất động sản, kế hoạch hưu trí, thế chấp, tài sản và những công việc tài chính khác.
Duy trì quan hệ với khách hàng và hỗ trợ họ cập nhật những biến động tài chính
Giới thiệu khách hàng những dịch vụ và các chuyên gia tài chính (nếu cần thiết).

?Điều kiện cần thiết

Các nhà hoạch định tài chính thường yêu cầu kết hợp các yêu cầu sau để đảm bảo việc làm và hỗ trợ khách hàng một cách hiệu quả:

Trình độ giáo dục

Yêu cầu trình độ giáo dục tối thiểu cho công việc này là cử nhân tài chính, kế toán hoặc kinh tế. Một vài trường cao đẳng, đại học có một số chương trình cấp bằng hoặc coursework (bài tập trong một khóa đào tạo) trong việc đào tạo tài chính cá nhân. Nhiều chuyên gia cũng lựa chọn học Thạc sĩ Quản trị kinh doanh (MBA) hoặc những bằng thạc sĩ khác để nâng cao công việc chuyên về một số các loại kế hoạch tài chính hoặc tăng khả năng kiếm tiền.

Huấn luyện và đào tạo

Hầu hết các nhà hoạch định tài chính phải tham gia vào khóa đào tạo ngay khi họ vừa vào làm việc tại công ty. Họ được dạy các quy trình và quy định của công ty và có thể được chuyên gia cấp cao hướng dẫn.

Những nhà hoạch định tài chính luôn muốn được cấp chứng chỉ để có kinh nghiệm và đào tạo trước khi tham gia các kỳ thi để lấy chứng chỉ. Có một cách đó chính là học việc với các nhà hoạch định tài chính để lấy chứng chỉ hoặc với các chuyên gia có liên quan đến tài chính trong khoảng 2 năm. Họ sẽ có kinh nghiệm thực tế và quan sát tư vấn về quản lý tiền bạc, các kế hoạch tiết kiệm, đầu tư và học những chiến lược để chăm sóc khách hàng một cách tốt nhất.

Các chứng chỉ

Ở một vài tiểu bang sẽ yêu cầu có nhà hoạch định tài chính có giấy phép để bán chứng khoán, cổ phiếu, trái phiếu, giao dịch hàng hóa và quyền chọn và những sản phẩm tài chính. Những giấy phép này bao gồm bài kiểm tra số 6,7,63 và 65. Các chuyên gia có thể tìm hiểu các yêu cầu tiểu bang của họ để đáp ứng các loại giấy phép cần thiết, thường sẽ thông qua các bài kiểm tra kiến thức do Hiệp hội quản trị viên chứng khoán Bắc Mỹ tổ chức.

Các nhà hoạch định tài chính có thể lựa chọn chứng chỉ để bán những sản phẩm đầu tư cụ thể, mài giũa kỹ năng, kiến thức và trở thành ứng viên tiềm năng trong mắt cấp trên và khách hàng. Một trong những chứng chỉ đó là chứng chỉ nhà hoạch định tài chính được cấp bởi Hội đồng tiêu chuẩn các nhà hoạch định tài chính (CFP). Chứng chỉ này gồm các tiêu chí như trình độ giáo dục, kinh nghiệm, bài kiểm tra và tiêu chuẩn đạo đức. Thí sinh phải có tấm bằng cử nhân với các bài tập trong khóa học kế hoạch tài chính trước khi thi lấy chứng chỉ CFP. Bất kỳ ai muốn lấy chứng chỉ CFP cũng cần có 3 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực hoạch định tài chính.

Các Kỹ năng

Những nhà hoạch định tài chính phải có nhiều kỹ năng mềm kể cả kỹ năng cứng, việc này cần được trau dồi qua quá trình học tập và kinh nghiệm. Để trở thành một nhà hoạch định tài chính giỏi, họ cần phải có các kỹ năng sau:

Kỹ năng tính toán

Công việc của các nhà hoạch định tài chính là tạo ra ngân sách, đầu tư vốn và đưa ra các lựa chọn liên quan đến tài chính, vì vậy họ phải tự tin trong việc tính toán những khoản tiền lớn. Tự tin trong việc tính toán, tiền bạc và kế toán cơ bản là hết sức cần thiết.

Kỹ năng phân tích dữ liệu

Nghiên cứu cũng là việc cốt lõi trong công việc của họ. Họ phải theo dõi những số liệu, thay đổi và xu hướng gần nhất trong thị trường tài chính, phân tích dữ liệu để có một quyết định chi tiết nhất vì nó ảnh hưởng một cách tích cực đến kế hoạch tài chính của khách hàng.

Kỹ năng tổ chức

Thường các nhà hoạch định tài chính làm việc với rất nhiều khách hàng khác nhau, tất cả trong số họ tin tưởng họ với sự đảm bảo về mặt tài chính. Các nhà hoạch định tài chính làm việc cật lực để tổ chức thời gian và thu thập tài liệu khách hàng một cách toàn diện bao gồm những thông tin tài chính nhạy cảm. Một số nhà lập kế hoạch làm việc với các khách hàng ở các vị trí địa lý khác nhau, những người có nhiều nhu cầu tài chính khác nhau. Các chuyên gia này phải giữ cho từng tệp khách hàng riêng biệt và an toàn.

Dịch vụ khách hàng

Các nhà hoạch định tài chính cần phải có khả năng có được và giữ được niềm tin khách hàng để mà điều hành thành công một doanh nghiệp lập kế hoạch tài chính hoặc đảm bảo việc làm cho công ty. Để đặt được niềm tin và xây dựng mối quan hệ, các nhà hoạch định tài chính sử dụng các kỹ năng dịch vụ khách hàng như chủ động lắng nghe, sự đồng cảm và lòng tốt. Họ cũng nhanh chóng cập nhật cho khách hàng các vấn đề tài chính, những sự thay đổi hoặc có thể là các cơ hội.

Kỹ năng trình bày

Các nhà hoạch định tài chính có trách nhiệm tạo kế hoạch, danh mục, ngân sách và họ sẽ trình bày sơ lược cho khách hàng. Trình bày càng thuyết phục, có nhiều khả năng khách hàng có thể sẽ vui lòng đồng ý với các đề xuất. Những chuyên gia sử dụng kỹ thuật bán hàng, trình bày trước công chúng và kỹ năng thuyết phục hiệu quả để cung cấp cho khách hàng những lựa chọn hấp dẫn nhất.

?Môi trường làm việc

Những nhà hoạch định tài chính thường làm việc trong văn phòng. Họ làm việc trong ngân hàng, hiệp hội tín dụng, cơ quan chính phủ và các trụ sở công ty, trong khi số khác làm việc cho gia đình và cá nhân. Mặc dù họ làm việc nhiều nơi trên khắp thế giới, nhưng có một số điều mà hầu như bất kỳ nhà hoạch định tài chính nào cũng có thể mong đợi từ môi trường làm việc của họ:

Ngồi tại bàn trong văn phòng
Trao đổi, giao tiếp với nhóm khách hàng trong thời gian dài.
Làm việc qua điện thoại, máy tính, thường xuyên soạn thảo văn bản, nghiên cứu, kiểm tra các thống kê tài chính và giữ liên lạc với khách hàng
Làm việc từ thứ hai đến thứ sáu, với những vị trí cần làm vào cuối tuần, các ngày lễ và có tính khả năng trên thiết bị di động.
Du lịch gặp mặt khách hàng đặt biệt nếu họ là nhà thầu độc lập.

?Làm sao để trở thành một nhà hoạch định tài chính

Nếu bạn mong muốn trở thành một nhà hoạch định tài chính, bạn có thể làm các bước sau:

Có trình độ học vấn

Sau khi tốt nghiệp Trung học phổ thông hoặc hoàn thành bài kiểm tra Phát triển Giáo dục Tổng quát, hãy lấy tấm bằng cử nhân kế toán, kinh tế hoặc tài chính để có được kiến thức nền tảng.

Có kinh nghiệm

Trước khi được cấp chứng chỉ, bạn cần phải có kinh nghiệm trong công việc này. Tìm kiếm vị trí thực tập, nhân viên mới hoặc thậm chí là đi học việc tại các công ty hoặc ngân hàng.

Được cấp giấy phép

Một vài tiểu bang yêu cầu các nhà hoạch định tài có giấy phép để bán những loại chứng khoán và đầu tư. Kiểm tra các yêu cầu nơi của bạn và tìm kiếm các loại giấy phép với các sản phẩm đầu tư mà bạn đặc biệt quan tâm.

Có bằng cấp

Bạn cũng có thể cân nhắc việc được đào tạo để trở thành một nhà hoạch định tài chính chính thức và làm các bài đánh giá năng lực. Trở thành một nhà hoạch định tài chính cho phép bạn bán được các loại sản phẩm đầu tư và chứng minh rằng kiến thức kế hoạch tài chính có triển vọng đối với cấp trên và khách hàng.

Có hồ sơ cá nhân

Hồ sơ của bạn bao gồm chứng chỉ giáo dục, giấy phép, chứng chỉ và kinh nghiệm. Bạn có thể sử dụng thông tin trong mô tả công việc để điều chỉnh trình độ chuyên môn của mình phù hợp kỳ vọng của nhà tuyển dụng.

?Ví dụ mô tả công việc

Một nhóm tư vấn tài chính địa phương đang tìm kiếm một nhà lập kế hoạch tài chính có kinh nghiệm và được chứng nhận để tiếp nhận khách hàng mới tại văn phòng trung tâm thành phố của chúng tôi. Chuyên gia này phải có ít nhất năm năm kinh nghiệm tư vấn tài chính cho nhiều loại cá nhân và gia đình. Công ty của chúng tôi chuyên về quản lý nợ, đầu tư và ngân sách cá nhân. Ứng cử viên lý tưởng sẽ sở hữu giấy phép Series 65. Nhóm khách hàng tập trung vào khách hàng của chúng tôi đang hy vọng thuê một nhà lập kế hoạch tài chính với khả năng sẵn sàng linh hoạt toàn thời gian. Đối với ứng viên phù hợp, vị trí này mang lại tiềm năng phát triển nghề nghiệp.

________________________________

Xin chân thành cảm ơn tác giả vì những chia sẻ vô cùng bổ ích!

Theo: indeed
Người dịch: Trương Thanh Mai
Khi chia sẻ phải trích dẫn nguồn là “Người dịch: Trương Thanh Mai – Nguồn iVolunteer Vietnam”

Post Views: 355

Shortlink: https://ivolunteervietnam.com?p=90303

Trong quá trình tổng hợp và chia sẻ thông tin, các tình nguyện viên/ cộng tác viên/ thành viên rất khó tránh khỏi thiếu sót. Rất mong được độc giả cảm thông và góp ý tích cực để giúp iVolunteer Vietnam ngày một hoàn thiện & phát triển.