Tất Tần Tật A – Z Các Kỹ Năng Cần Thiết Để Trở Thành Người Bảo Lãnh Phát Hành
?Người bảo lãnh phát hành đảm nhận công việc gì?
Người bảo lãnh phát hành kiểm tra các đơn vay, thế chấp, bảo hiểm hoặc chứng khoán để xác định rủi ro. Họ đánh giá dựa trên phân tích dữ liệu của người đăng ký. Trách nhiệm công việc của người bảo lãnh bao gồm:- Kiểm tra các đơn xin vay, thế chấp, bảo hiểm hoặc các đợt phát hành lần đầu ra công chúng (IPO)
- Tính toán rủi ro dựa trên thông tin được cung cấp thông qua quá trình đăng ký
- Thực hiện nghiên cứu đánh giá ứng dụng
- Sử dụng phần mềm máy tính để đưa ra quyết định phê duyệt
- Phê duyệt hoặc từ chối ứng dụng dựa trên mức độ rủi ro
?Các yêu cầu cần có của một người bảo lãnh phát hành
Để trở thành một người bảo lãnh phát hành, bạn cần đáp ứng những điều kiện sau đây: Giáo dục Trong hầu hết các trường hợp, bạn sẽ cần bằng cử nhân để trở thành người bảo lãnh phát hành. Bạn có thể không tìm thấy một chuyên ngành cụ thể nhưng có những bằng cấp khác sẽ giúp bạn tìm được công việc như tài chính, kế toán hoặc kinh doanh. Công việc của người bảo lãnh phát hành liên quan đến nghiên cứu và làm việc với dữ liệu, vì vậy các khóa học về kỹ năng máy tính và toán học rất hữu ích. Các nhà tuyển dụng ưu tiên ứng viên có kinh nghiệm làm việc và kỹ năng xuất sắc.- Bảo lãnh phát hành khu dân cư (CRU)
- Bảo lãnh phát hành thuê bao trọn đời (CLU)
Được cung cấp bởi Trường Cao đẳng Dịch vụ Tài chính Hoa Kỳ, chứng chỉ này dành cho những người quan tâm đến việc bảo lãnh phát hành bảo hiểm. Các khóa học bao gồm giảng dạy các nguyên tắc cơ bản về bảo hiểm và lập kế hoạch bất động sản, luật bảo hiểm nhân thọ, thuế thu nhập và các khoản đầu tư. Bạn có thể hoàn thành chương trình thông qua việc tự học hoặc qua các lớp học trực tuyến trực tiếp. Để nhận được chỉ định, bạn phải hoàn thành tám khóa học, vượt qua các bài kiểm tra và đáp ứng các yêu cầu nhất định về kinh nghiệm. Bạn cũng cần phải chứng nhận lại hai năm một lần thông qua chương trình tái chứng nhận của họ.
- Bảo lãnh thương vong tài sản của Hoa Kỳ
Các Viện cung cấp các chứng chỉ như Người bảo lãnh cho Tai nạn Tài sản Công (CPCU) và Người Liên kết trong Bảo lãnh Thương mại (ACU) sau khi bạn hoàn thành các khóa học trình độ trung cấp và cao cấp. Bạn có thể hoàn thành chương trình ACU trong 9 đến 15 tháng và CPCU trong 2 đến 3 năm. Các yêu cầu bổ sung để giành được những chứng chỉ này bao gồm việc vượt qua các khóa học nền tảng, tuân thủ các tiêu chuẩn đạo đức và hoàn thành số giờ kinh nghiệm tối thiểu.
Kỹ năng
Một số kỹ năng quan trọng mà người bảo lãnh phát hành cần nắm vững bao gồm:
- Trình độ tin học
Máy tính hoàn thành hầu hết các công việc phân tích thống kê cho người bảo lãnh phát hành. Mỗi ngành đều có phần mềm cụ thể mà người bảo lãnh phát hành cần phải học và thành thạo, ví dụ như phần mềm bảng tính Microsoft Excel. Họ cũng cần sử dụng máy tính để tiến hành nghiên cứu.
- Kỹ năng phân tích
Có nhiều yếu tố xác định rủi ro của ứng viên. Một người bảo lãnh phát hành giỏi là người có thể xem xét từng yếu tố, đánh giá phù hợp và đưa ra quyết định. Phần mềm máy tính có thể là một công cụ hữu ích giúp đưa ra quyết định đó. Tuy nhiên, họ vẫn cần xem xét để quyết định xem có nên chấp thuận đơn đăng ký hay không.
- Kỹ năng tính toán
Mặc dù máy tính sẽ thực hiện hầu hết các phép toán liên quan đến một ứng dụng, người bảo lãnh vẫn cần xác minh tính chính xác trước khi đưa ra quyết định. Họ sử dụng số liệu thống kê và xác suất khi tính toán tỷ lệ hoặc xác định khả năng người nộp đơn sẽ nộp đơn yêu cầu.
- Kỹ năng giao tiếp
Một phần trong công việc nghiên cứu của người bảo lãnh phát hành liên quan đến việc giao tiếp với khách hàng. Họ cần giao tiếp một cách thân thiện và chuyên nghiệp. Điều quan trọng là họ phải lắng nghe cẩn thận để trả lời một cách thích hợp. Người bảo lãnh phát hành thường đàm phán với khách hàng và nhà đầu tư, điều này đòi hỏi họ phải tự tin vào khả năng giao tiếp của mình. Kỹ năng giao tiếp chuyên nghiệp cũng có thể thu hút khách hàng tiềm năng.
?Môi trường làm việc của người bảo lãnh phát hành
Người bảo lãnh phát hành thường làm việc trong môi trường văn phòng. Họ làm việc với máy tính, nhập hoặc phân tích dữ liệu. Đôi khi họ phải trao đổi với các đại lý trực tiếp, qua điện thoại hoặc qua email. Người bảo lãnh phát hành cũng có thể đi dự họp. Hầu hết các công ty bảo lãnh phát hành đều làm việc trong các dịch vụ tài chính với ngân hàng, công đoàn tín dụng, đại lý bảo hiểm hoặc công ty đầu tư. Người bảo lãnh thường làm việc theo giờ hành chính với thỉnh thoảng làm thêm giờ.
?Làm thế nào để trở thành một người bảo lãnh phát hành
Dưới đây là những yêu cầu cần có để trở thành một người bảo lãnh phát hành:
- Có bằng cấp. Các bằng cấp trong các lĩnh vực liên quan đến tài chính là bằng cấp cần thiết. Ví dụ điển hình là toán học, kinh doanh và kế toán. Các khóa học cải thiện kỹ năng máy tính cũng mang lại lợi ích cho bạn. Một số công ty ưu tiên những ứng viên có bằng thạc sĩ về quản trị kinh doanh.
- Tích lũy kinh nghiệm. Hầu hết những người bảo lãnh phát hành đều bắt đầu làm việc cho một ngân hàng hoặc một công ty dịch vụ tài chính khác ở vị trí cấp thấp. Đây có thể là trợ lý của người bảo lãnh phát hành hoặc người bảo lãnh phát hành dưới sự giám sát trực tiếp của người bảo lãnh cấp cao. Công việc này sẽ giúp bạn làm quen với việc phân tích dữ liệu và đánh giá rủi ro. Khi bạn nắm rõ kiến thức và kinh nghiệm, cấp trên của bạn sẽ giao cho bạn công việc độc lập và trách nhiệm hơn.
- Tham gia một khóa học cấp chứng chỉ. Điều này là không bắt buộc, nhưng nó sẽ giúp bạn trở thành người bảo lãnh phát hành và có khả năng tăng lương. Do đó, bạn nên tìm kiếm các chương trình chứng nhận trong lĩnh vực bảo lãnh phát hành cụ thể của bạn. Ví dụ: nếu bạn đang làm việc với tư cách là một nhà bảo lãnh phát hành bảo hiểm, bạn có thể cân nhắc chứng chỉ Bảo lãnh phát hành thuê bao trọn đời do Trường Cao đẳng Dịch vụ Tài chính Hoa Kỳ cung cấp.
?Ví dụ mô tả công việc người bảo lãnh phát hành
Công ty Bảo hiểm Acme đang tìm kiếm một nhà bảo lãnh phát hành. Bạn sẽ cần xem xét các đơn đăng ký bảo hiểm và tiến hành tín dụng, kiểm tra lý lịch và các nghiên cứu cần thiết về người nộp đơn. Chúng tôi sẽ cung cấp cho bạn giá phí bảo hiểm cạnh tranh và thương lượng các điều khoản chính sách cụ thể. Đây là vị trí làm việc toàn thời gian và có cơ hội thăng tiến.
Ứng viên đăng ký cần có:
- Kỹ năng phân tích đặc biệt
- Kỹ năng máy tính và toán học xuất sắc
- Kỹ năng giao tiếp tốt
- Bằng cử nhân trở lên trong lĩnh vực kinh doanh hoặc tài chính
- Tối thiểu hai năm kinh nghiệm bảo lãnh phát hành
________________________________
Xin chân thành cảm ơn tác giả vì những chia sẻ vô cùng bổ ích!
- Theo: indeed
- Người dịch: Nguyễn Thị Hương
- Khi chia sẻ phải trích dẫn nguồn là “Người dịch: Nguyễn Thị Hương – Nguồn iVolunteer Vietnam”
Shortlink: https://ivolunteervietnam.com?p=97783
Trong quá trình tổng hợp và chia sẻ thông tin, các tình nguyện viên/ cộng tác viên/ thành viên rất khó tránh khỏi thiếu sót. Rất mong được độc giả cảm thông và góp ý tích cực để giúp iVolunteer Vietnam ngày một hoàn thiện & phát triển.
-
iVolunteer - Cơ hội tình nguyện cho sinh viên và giới trẻ Việt Nam
- Website: https://ivolunteervietnam.com/
- Email: ivolunteer20@gmail.com
- Facebook: https://www.facebook.com/pg/iVolunteerVietnam
- Instagram: https://www.instagram.com/ivolunteervietnam
- Group: https://www.facebook.com/groups/thongtintinhnguyen
- Youtube: https://www.youtube.com/c/iVolunteerVietnam
- TikTok: https://www.tiktok.com/@ivolunteervietnam.com
